Finančno svetovanje
Finančni svetovalec z vami pregleda prihodke, stroške, dolgove in prihranke ter pripravi osebni finančni načrt z vašimi cilji in roki. Kadar gre za konkretne naložbe, zavarovanja ali kredite, preverite, ali ima svetovalec za to področje dovoljenje pristojne agencije. Z enim povpraševanjem v aplikaciji Opravi.si prejmete ponudbe ponudnikov v bližini.
Finančno svetovanje: pogosta dela
- Pregled osebnih in družinskih financ
- Priprava osebnega finančnega načrta
- Načrt rezerve in varčevanja za konkretne cilje
- Pregled obstoječih kreditov, varčevanj in zavarovanj
- Načrtovanje varčevanja za pokojnino
- Investicijsko svetovanje pri svetovalcih z dovoljenjem ATVP
Kako do ponudb
- 1
Opišite delo
V aplikaciji Opravi.si izberite storitev, opišite delo, dodajte fotografije in naslov.
- 2
Prejmete ponudbe
Prejmete ponudbe ponudnikov v bližini, ki delajo na vašem območju.
- 3
Izberite in se dogovorite
Primerjajte ponudbe, profile in ocene ter se s ponudnikom dogovorite v klepetu.
Kaj vpliva na ceno
Cena je odvisna od konkretnega dela, zato jo vsak ponudnik pošlje v svoji ponudbi. Nanjo najbolj vplivajo:
- Način plačila: honorar, urna postavka, pavšal ali provizija od produktov
- Enkraten posvet ali dolgoročno spremljanje
- Zahtevnost finančnega položaja, na primer več kreditov ali virov dohodka
- Število srečanj in pisnih izdelkov, kot je finančni načrt
- Ali storitev vključuje investicijsko svetovanje ali upravljanje premoženja
Kako napisati dobro povpraševanje
- Opišite, kaj želite urediti: pregled financ, rezervo, varčevanje za stanovanje, pokojnino ali naložbe.
- Napišite, ali želite enkraten posvet ali dolgoročno sodelovanje.
- Povejte, kako bi želeli plačati svetovanje, na primer s honorarjem.
- Številk računov in kartic ter drugih osebnih podatkov ne pišite v povpraševanje.
Pogosta vprašanja
Ali lahko posvet s finančnim svetovalcem poteka na daljavo?
Pogosto da, na primer prek videoklica. Izpiske in pogodbe pošljite le na način, ki ga svetovalec predlaga kot varnega, gesel in kod pa nikoli.
Kaj pripravim za prvi posvet?
Pregled mesečnih prihodkov in stroškov, kreditne pogodbe, zavarovalne police ter varčevalne pogodbe. Tako svetovalec hitreje dobi celotno sliko vašega položaja.
Ali moram ob prvem posvetu kaj podpisati?
Ne. Preden podpišete pogodbo o sodelovanju ali naročite produkt, zahtevajte pisne pogoje in si vzemite čas za premislek.